专题：2025金融教育宣传周：保障金融权益 助力美好生活 基金行业在行动
引言：
自2023年8月中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》以来，公募基金行业正加速从“产品导向”向“投资者价值导向”深度转型，构建全周期、专业化的投资者服务生态成为行业共同使命。
为践行以投资者为本的理念，扎实做好投资者教育宣传工作，中信保诚基金“UP向上，投资有温度”系列活动作为“共创财富行”服务体系的重要组成部分，不仅是公司践行《投教工作指引》要求、深化投教工作的核心实践，更旨在通过系统化的理财知识普及、专业化的投资决策陪伴、多元化的传播场景搭建，致力于为投资者提供覆盖全生命周期的财富管理支持。
从助力投资者建立理性投资认知，到陪伴家庭实现长期财富目标，“UP向上”既是对投资收益稳健增长的期待，更是对投资者认知能力、财富安全感的向上赋能；“投资有温度”则旨在打破金融服务的冰冷边界，让专业金融力量真正扎根于投资者需求，成为公募基金行业履行社会责任、守护大众财富的生动注脚。
在经济转型与市场波动交织的当下，如何让投资既稳健又有温度？2025年8月2日，中信保诚基金“UP向上，投资有温度”投资者服务活动走进东莞，与当地投资者共同探讨“固收+基金的策略与优势”这一热点话题。
“既要稳，又要收益”，几乎是所有投资者的共同期待，也是不少人在资产配置中面临的挑战：过于保守，难以抵御通胀；过于激进，又担心本金受损。固收+基金正是在这样的需求下应运而生——它以债券构筑底线，再通过适度权益策略寻求超额回报，争取在稳健与增值之间架起一座桥梁。
此次活动特别邀请北大专家顾问黄芳老师现场分享。她用通俗易懂的方式解析了固收+的本质：以债券为“压舱石”，叠加多元化增强策略，力争在稳健基础上增厚收益。常见的“+”包括权益配置、可转债、量化策略、打新机会及FOF组合，可单独使用，也能灵活组合，形成不同风格。按照风险收益特征，固收+产品大致分为三类：低波产品注重回撤控制，适合保守型客户；中波产品攻守兼备，是市场主流；高波产品弹性更强，更贴合进取型投资者。
中信保诚基金在固收领域深耕多年，已构建起系统化的“债券+”产品矩阵。公司根据不同风险收益特征和权益仓位配比，设计了转债增强、权益增强、量化增强及FOF增强等多元策略，并延伸覆盖价值、成长、均衡、小微盘、可转债等主题，满足投资者在纯债与权益之间的多样化配置需求。
作为“共创财富行”服务体系的重要组成部分，“UP向上，投资有温度”系列活动体现了中信保诚基金在投资者服务方面的持续探索。自2005年成立以来，公司一方面通过“开心投资主义”专栏、“投资π”直播等线上内容平台持续输出投资知识，另一方面以“信诚号动车组”巡讲等线下活动走进全国多个城市，陪伴广大投资者成长。2024年9月，公司正式发布“共创财富行”服务体系，标志着公司更加注重以客户需求为中心开展服务。此次东莞站正是该体系的具体实践，未来还将陆续走进全国更多城市。
公司认为，真正的投资者服务应帮助客户深入理解各类资产的本质属性、适用的市场环境，以及具体的分析诊断方法。通过系统化的培训与交流，引导投资者结合自身风险偏好做好资产配置，让专业服务成为提升财富管理能力的实用工具。做好投资者陪伴与教育服务，帮助客户正确认识不同资产的特性与风险，提升金融素养，形成科学配置观念，从而在市场波动中保持理性并获得长期受益。
未来，我们将始终锚定金融市场发展与投资者需求变迁共同需求，在内容上，紧跟市场热点迭代议题，不止于提升个体金融素养，更致力于传递“理性投资、长期主义”的财富理念，帮助投资者在市场波动中锚定方向，在财富增值的道路上走得更稳、更远。这既是“UP向上”所承载的成长力量——让投资者与行业共同成长，也是“投资有温度”所蕴含的初心——让金融服务穿透数据与产品，真正成为守护大众财富、夯实社会财富管理生态的坚实支撑。
风险提示：本材料仅供参考，上述观点仅为当前观点，不代表对未来的预测，不构成任何投资建议，也不构成未来中信保诚基金旗下产品进行投资决策之必然依据。如因为发布日后的各种因素变化而不再准确或失效，中信保诚基金不承担更新义务。本材料并非意在提供金融信息服务或构成出售或购买任何证券或金融产品的要约邀请或宣传材料，亦非有关任何公司、证券或金融产品的投资意见或推荐建议。本材料中的信息均来源于已公开的资料，中信保诚基金对这些信息的准确性及完整性不做任何保证。若本材料转载第三方报告或资料，转载内容仅代表该第三方观点，不代表中信保诚基金立场。本材料可能含有非仅基于过往信息而提供之“前瞻性”信息，有关信息可能涵盖预计及预测，但并不保证任何作出之预测将会实现。读者需全权自行决定是否依赖本文件所提供的信息。本材料版权归中信保诚基金所有，未获得事先书面授权，任何人不得对本材料内容进行任何形式的发布、复制。如引用、刊发，需注明出处为“中信保诚基金”，且不得对本材料中的任何内容进行有违原意的删节和修改。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，投资人自行承担任何投资行为的风险与后果。基金过往业绩不代表未来，其他基金业绩不构成基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但基金不保证一定盈利，也不保证最低收益和本金安全。投资前请认真阅读招募说明书、产品资料概要和基金合同等法律文件。基金有风险，投资需谨慎。
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评论列表（4条）
我是发展号的签约作者“谷梁光旭”！
希望本篇文章《金融教育宣传周︱UP向上，投资有温度！中信保诚基金2025年投资者服务活动在东莞举行》能对你有所帮助！
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